ekipa - ekipa - DIE SÜD

Zielsetzung

Ziel ist der Aufbau eigener, nachhaltiger Lead-Quellen: Lösungen sollen neue Beratungsanlässe erkennen, bislang ungenutzte Kundenpotenziale aktivieren und zusätzliche qualifizierte Leads für das Neugeschäft von DIE SÜD generieren. Als qualifiziert gilt ein Lead, wenn die Person real existiert und per Telefon, E-Mailadresse, Post erreichbar ist und nach erneuter Bestätigung explizit Informationen und eine Kontaktaufnahme bzw. Beratung zu einem Thema wünscht, also die konkrete Erwartung hat, dass sich jemand meldet. Ein Lead muss nicht zwingend für ein bestimmtes Produkt abschlussfähig sein (z. B. kann eine Person unterhalb der Jahresarbeitsentgeltgrenze dennoch für Zusatzversicherungen oder das Lebens-/Unfallversicherungsgeschäft qualifiziert sein). Erzeugt ein Ansatz Beratungsanlässe oder Kontaktpunkte, kann die Erfassung des Kontaktwunsches (z. B. über eine Landingpage oder ein Formular) im PoC gemeinsam mit DIE SÜD umgesetzt werden. Entscheidend ist, dass am Ende qualifizierte Leads im oben beschriebenen Sinn entstehen.

PoC-Ziel:

Im Rahmen des Venture-Client-Prozesses soll in einem PoC mit klar definierter Zielgruppe oder Vertriebseinheit nachgewiesen werden, dass die Lösung:

zusätzliche oder qualitativ bessere Vertriebsimpulse erzeugt als heute, gemessen an einer gemeinsam definierten Ausgangsbasis
qualifizierte Leads aus neuen Beratungsanlässen, Kundenkontakten oder Mehrwertinteraktionen generiert, ohne externen Lead-Einkauf
Kundennutzen und Wirtschaftlichkeit des Ansatzes nachweist
ohne tiefgreifende IT-Integration funktioniert; mögliche Touchpoints (z. B. Landingpage, Website-Formular, CSV-basierter Datenaustausch) werden im Scoping gemeinsam abgestimmt
bei Vermittlern, Maklern und Vertriebsorganisationen sowie bei Kunden Akzeptanz findet

Mittelfristiges Ziel:

Einbindung weiterer Datenquellen, Partner- und Ökosysteminteraktionen sowie intelligenter Mechanismen zur Bedarfs- und Lead-Erkennung.

Langfristiges Ziel:

Aufbau eines gruppenweiten Lead- und Kundenpotenzial-Ökosystems mit kanalübergreifender Lead-Steuerung, Integration in CRM-, Marketing- und Vertriebsplattformen und Anbindung an die zukünftige One-Company-Architektur.

Denkbare Lösungsansätze

Die Lösung muss nicht die komplette End-to-End-Kette abbilden. Auch Anbieter, die einen klar abgegrenzten Teil der Wertschöpfung lösen und nachweislich zur Erschließung neuer Kundenpotenziale beitragen, sind interessant. Denkbar sind beispielsweise folgende Ansätze:

Erkennung von Beratungsanlässen durch Lebensereignisse (Life Events, z. B. Familiengründung, Immobilienerwerb, Ruhestandseintritt)
Digitale Mehrwertservices als Lead-Engine (z.B. Gesundheitsdienstleistungen etc.)
Leadgenerierung über Partner- und Embedded-Insurance-Ökosysteme
Empfehlungs- und Community-Ansätze
KI-gestützte Bedarfserkennung (z. B. digitale Gesundheits-, Pflege- und Vorsorge-Assistenten)
Gruppenweite Lead-Vermarktung und Lead-Nutzung, inkl. Zuordnung zum passenden Vertriebskanal

Nutzungssituationen

Relevante Anwendungsfälle sieht DIE SÜD insbesondere bei:

Lebensereignissen wie Familiengründung, Immobilienerwerb oder Ruhestandseintritt
Veränderungen im Gesundheits- oder Pflegebedarf
Digitalen Kundeninteraktionen
Nutzung von Gesundheits-, Vorsorge- oder Serviceangeboten
Interaktionen innerhalb von Partnerökosystemen
Bestandskunden, bei denen bisher nur einzelne Produktbereiche genutzt werden

Von besonderem Interesse sind Nutzungssituationen, bei denen heute noch keine aktive Kundenansprache erfolgt, obwohl ein potenzieller Beratungs- oder Absicherungsbedarf besteht.

Zielgruppen

Relevante Zielgruppen sind:

Bestandskunden der SDK
Bestandskunden der Stuttgarter
Kunden mit bislang geringer Produkttiefe
Potenzielle Neukunden innerhalb relevanter Zielgruppen
Nutzer digitaler Gesundheits-, Vorsorge- oder Serviceangebote

Anforderungen an die Lösung

Funktional

Eigenständige Generierung neuer Leads bzw. Identifikation neuer Beratungsanlässe aus Kundeninteraktionen, Mehrwertservices, Ökosystemen, Empfehlungen oder datenbasierter Bedarfserkennung
Erzeugung qualifizierter Leads gemäß obiger Definition (reale, erreichbare Person mit explizitem Beratungs- bzw. Kontaktwunsch)
Übertragbarkeit auf unterschiedliche Vertriebsmodelle: vermittlerorientiert (freie Vermittler/Makler, Ausschließlichkeitsorganisation) und digital (Direktvertrieb per Video-Beratung). Im PoC müssen nicht alle Kanäle abgedeckt sein, die Lösung darf aber nicht auf einen einzelnen Kanal beschränkt bleiben
Anwendbarkeit auf Neukunden und/oder Bestandskunden
Messbarkeit der Ergebnisse (z. B. Anzahl und Qualität generierter Leads, Conversion in Beratungs-, Angebots- oder Abschlussprozesse)

Technik, Datenschutz & Sicherheit

Pilotierbar ohne tiefgreifende IT-Integration und mit geringem Implementierungsaufwand innerhalb bestehender, getrennter Systemlandschaften (z. B. über Landingpage, Website-Formular oder CSV-basierten Datenaustausch)
Betrieb eigenständig oder als Plattformlösung möglich
DSGVO-konforme Umsetzung; keine Ansätze, die ausschließlich auf Third-Party-Daten basieren, deren datenschutzkonforme Nutzung nicht eindeutig sichergestellt ist
Verständnis für die Anforderungen eines regulierten Versicherungsumfelds
Perspektivisch anschlussfähig an eine integrierte One-Company-Landschaft und an CRM-, Marketing- und Vertriebsplattformen

Reife & Umsetzungsfähigkeit

Mindestens validiertes MVP bzw. marktfähiges Produkt
Lösung auf Deutsch verfügbar bzw. für den deutschen Markt adaptierbar; Aktivitäten im DACH-Raum

Wünschenswert (Nice-to-have)

Erfahrung in der Finanz- und/oder Versicherungswelt, im Gesundheitsbereich oder in angrenzenden Geschäftsmodellen (z. B. Personenversicherung, Gesundheitssysteme)
Hosting auf Servern in Deutschland
Relevante Zertifizierungen (z. B. Informationssicherheit, Datenschutz)
Bevorzugt: Vergütungsmodelle ohne Bezahlung pro Lead (z. B. SaaS, White-Label, Plattform- und Ökosystempartnerschaften, Revenue-/Success-Share). Pay-per-Lead- und Affiliate-Modelle sind wegen schwankender Kosten weniger bevorzugt, aber kein Ausschlusskriterium
Kompetenzen in Life-Event-Detection, Customer Intelligence und Predictive Analytics, Lead-Management und Lead-Routing

Nicht im Scope

Reine Lead-Handelsplattformen und Lead-Broker-Modelle, deren Wertschöpfung überwiegend im Verkauf bereits generierter Leads besteht
Zukauf externer Leads oder die Optimierung bestehender Lead-Einkaufsmodelle
Reine Beratungsangebote ohne skalierbare Lösungskomponente
Lösungen, die eine kurzfristige Vollintegration der IT- und Datenlandschaften beider Unternehmen voraussetzen
Lösungen, die nur in einem einzelnen Vertriebskanal funktionieren
Lösungen ohne klaren Mehrwert gegenüber bestehenden Vertriebs- und Leadprozessen

Bewertungskriterien

Bei der Bewertung der eingereichten Lösungen sind insbesondere folgende Kriterien relevant:

Strategy Fit

Beitrag zur Erschließung neuer Leads und Kundenpotenziale
Relevanz für die gemeinsame One-Company-Perspektive
Übertragbarkeit auf verschiedene Vertriebsmodelle und Zielgruppen

Machbarkeit

Realistische Einführung innerhalb bestehender Strukturen
Begrenzter Integrationsaufwand in der Pilotphase
Nachvollziehbares Betriebs- und Implementierungskonzept
Berücksichtigung regulatorischer Anforderungen

Mehrwert

Klarer Nutzen für Kunden
Klarer Nutzen für Vertrieb und Vermittler
Nachvollziehbarer Business Case
Messbare Erfolgskennzahlen
Beitrag zur nachhaltigen Erschließung eigener Lead-Quellen
Reduktion der Abhängigkeit von externen Lead-Lieferanten und Lead-Marktplätzen

Skalierungspotenzial

Einsatz zunächst in Teilbereichen möglich
Perspektivische Ausweitung auf die gesamte Gruppe
Anschlussfähigkeit an zukünftige Zielarchitekturen

Mindeststandards für Anbieter

Der Anbieter sollte:

über eine bereits validierte Lösung oder belastbare Referenzen verfügen
ausreichende Ressourcen für einen Pilotbetrieb bereitstellen können
DSGVO- und Compliance-Anforderungen erfüllen
die Anforderungen eines regulierten Versicherungsumfelds verstehen
offen für eine schrittweise Einführung und gemeinsame Weiterentwicklung sein