Inventory Finance Innovation

Digitale Lagerbestandstransparenz – Inventory Finance Innovation

Vor dem Hintergrund eskalierender geopolitischer Krisen, pandemischer Herausforderungen und der Auswirkungen globaler Ereignisse, stehen Unternehmen zunehmend vor neuen, teils radikalen Transformationen. Lieferkettenstörungen führen zu einer Trendumkehr in der Lagerhaltung – Abkehr von just-in-time Produktion hin zu Lagerhaltung, Abkehr von Globalisierung hin zu Regionalisierung der Lieferketten. Neben klassischer Finanzierungen rücken auch Inventory Finance Lösungen in den Fokus. Zusätzlich steigen die Finanzierungsbedarfe vor dem Hintergrund der Transformation zu Net Zero sowie der Expansion bei den erneuerbaren Energien und dem Ausstieg aus der Kohle- bzw. Atomenergie enorm. Die Nachfrage der Nutzung bereits vorhandener physischer Sicherheiten (bspw. herkömmliche wie Kupfer sowie neuartigere Assets wie CO2-Zertifikate, Strom und Wasserstoff) zur Linienentlastung steigt kontinuierlich.

Die Rolle der Finanzinstitute in diesem Prozess ist es, in der heutigen hochgradig vernetzten und co-abhängigen Gesellschaft, ein starker Partner in der Transformation für Unternehmen zu sein. Hierfür sind innovative Lösungen und holistische Ansätze erforderlich, um mehr Transparenz, Kollaboration und einen nahtlosen Datenaustausch zwischen den verschiedenen Akteuren zu ermöglichen und um ein Ökosystem zur Verwaltung und Transparenz für physische Sicherheiten zu schaffen. Die Ansätze und Ökosysteme aus der Industrie 4.0 ermöglichen bereits die Vernetzung und Verzahnung von Unternehmen, die ihre Daten maschinell und sicher austauschen, was eine optimale Grundlage für die Entwicklung solcher innovativen Konzepte schafft.

Daher sucht die LBBW nach neuen Lösungen, die die Komplexität in Ihrer Gesamtheit berücksichtigen. D.h. Lösungen, bei denen (unter Berücksichtigung der Rahmenbedingungen), die Kund:innen der LBBW dabei unterstützt werden können, physische Sicherheiten transparent und digital zu verwalten.

*im Tab „Important Details“ lassen sich die Erklärungen für die Fachbegriffe finden.

Challenge

Um unter solch fluktuierenden Rahmenbedingungen ein resilienter Begleiter für Unternehmenskund:innen im produzierenden Gewerbe zu bleiben, sucht die LBBW nach neuen technologischen Lösungen. Dabei besteht die Aufgabe darin, die Liquidität entlang der gesamten Wertschöpfungskette sicherzustellen. Beispielsweise können Angebote gestaltet werden, welche physische Sicherheiten berücksichtigen und Finanzierungsmöglichkeiten als Sicherheit nutzbar machen.

Einerseits besteht die Herausforderung darin, durch neue Technologien (wie z. B. Blockchain) fälschungssichere digitale Transparenz und Bewertung in der Verwaltung der physischen Sicherheiten zu schaffen und sie für die Liquiditätsgenerierung entlang der Wertschöpfungskette nutzbar zu machen (Nutzung als Sicherheiten).

Andererseits gewinnen neben den herkömmlichen Assetklassen wie bspw. Kupfer neuartigere Assetklassen wie CO2-Zertifikate, Strom oder Wasserstoff zunehmend an Bedeutung. Sie können im Zuge der Transformation einen wesentlichen Beitrag zur Sicherung der Liquidität durch die Nutzung als Sicherheit und damit auch der Produktionsfähigkeit leisten.

Ziel ist es, Lösungsansätze zu identifizieren, die es ermöglichen Assets digital abzubilden sowie deren Handelbarkeit durch die Generierung von Handelsplätzen zu gewährleisten.

Schlüsselfragen

Wie lassen sich die Daten zum Lagerbestand effizient, fälschungssicher und transparent erheben?
Wie kann eine digitale Abbildung erfolgen, um eine Handelbarkeit/ Verwertbarkeit herzustellen?
Wie können neue Assetklassen wie CO2-Zertifikate, Strom, Wasserstoff usw. neben den traditionellen Rohstoffen digital abgebildet/tokenisiert werden?
Inwiefern können physische Sicherheiten somit zur Liquiditätsgenerierung herangezogen werden (als Sicherheit)?
Wie kann eine Multi-Stakeholder-Plattform für die Abwicklung notwendiger Operationen sowie des Datenaustauschs gestaltet werden?

Folgende Richtungen der Lösungsentwicklung sollen berücksichtigt werden: Daten, Architektur & Tokenisierung

Unterschiedliche Daten über die Bestände diverser Rohstoffe müssen transparent und in Echtzeit verfügbar sein. In dieser Ausrichtung sollen sich die Teams mit der Untersuchung der Daten, ihrer Architektur und Zusammensetzung befassen und daraus ein Konzept ableiten, um ein Fundament für die Plattform zu legen. Zudem soll hier die Herausforderung der digitalen Darstellung der neuen Assets adressiert werden.

Welche Daten sind für die Nutzung, die Handelbarkeit sowie die Verwertbarkeit von physischen Sicherheiten (wie Strom, CO2-Zertifikate, Edelmetalle, verarbeitete Rohstoffe wie Stahl) besonders relevant?
Wie können die relevanten Daten über die Assets gewonnen und sichtbar gemacht werden?
Welche möglichen Partnerschaften sind für einen nahtlosen Datenaustausch relevant?
Wie können bestehende Systeme wie ERP oder SCM für diesen Zweck genutzt werden?
Welche spezifischen Daten sind in diesem Zusammenhang relevant?

Ressourcentransparenz

Können die relevanten Daten erst einmal erfasst und verwaltet werden, stehen wir vor der Herausforderung, sie kontinuierlich, transparent und fälschungssicher verfügbar zu machen. Dabei müssen verschiedene Identifikatoren über die Bestände, wie Verfügbarkeit, Handelbarkeit und Verwendbarkeit, berücksichtigt werden:

Welche Technologien können eingesetzt werden, um die digitale Transparenz zum Lagerbestand, unter Berücksichtigung neuer Technologien (wie z. B. Blockchain), fälschungssicher herzustellen?
Wie kann Transparenz über die Verfügbarkeit, Handelbarkeit und Verwertbarkeit der Ressourcen gewährleistet werden?
Wie kann die Fälschungssicherheit gewährleistet werden?

Plattform & Allianzen

Sind die ersten beiden Herausforderungen gemeistert, lässt sich darauf aufbauend bspw. ein Konzept für eine Multi-Stakeholder-Plattform ableiten, über welche Daten zu Rohstoffen entlang der Lieferkette transparent, verwaltbar und somit handelbar gemacht werden können (z. B. durch Tokenisierung). Das Ziel ist es, die Möglichkeit zu schaffen, die unterschiedlichen Lagerbestände über die Plattform zu verwalten, zu handeln sowie entsprechende Handelsplätze zu schaffen.

Gibt es schon eine Plattform, die die Herausforderungen adäquat trifft und abbildet?
Welche Stakeholder sind für die Etablierung einer solchen Plattform relevant?
Welche Akteure und welche Informationen von ihnen sind für die Umsetzung der Plattform von Bedeutung?
Welche Interaktionen und Kanäle sind über eine solche Plattform möglich?
Wie können die verschiedenen (IT)Ressourcen & Quellen, verschiedene Datenformate etc. auf eine Plattform integriert werden?
Wie kann dabei der Umgang mit regulatorischen und rechtlichen Anforderungen beachtet werden?
Welche übergreifende Bedeutung hat diese Lösung für die Sicherung der Unternehmensliquidität? Was ist der Mehrwert eines transparenten Datenaustauschs?

Wer kann teilnehmen?

Die Challenge ruft insbesondere Studierende, Start-ups, Forschende und Young Professionals dazu auf, Ideen und Technologien auf der Grundlage der Challenge zu entwickeln.